買了股票、基金、ETF，分散在不同地方，怎麼知道整體投資組合的風險？小編介紹幾個可以幫你分析的工具。
專業級：港股期權組合分析儀
香港交易所提供的組合分析儀，可以分析相關資產價格變動對投資組合的影響 [citation:8]：
- 輸入股票或指數、期權倉位
- 計算不同市場情境下的盈虧
- 分析對沖值變化
適合有操作期權、結構性商品的進階投資人。
一般投資人可用
- 美股券商內建工具：IB、富途都有「投資組合分析」功能，可看各類資產佔比
- 基金平台：基富通、鉅亨可看持有的基金分布
- 記帳APP：如 Moneybook，可整合銀行、證券帳戶，自動分析資產配置
自己做簡單分析的方法
如果不喜歡用工具，可以用 Excel 自己建：
- 列出所有投資標的（股票、基金、ETF、現金）
- 填入目前市值
- 算出各類資產佔比（台股、美股、債券、現金）
- 算出區域分佈（台灣、美國、全球）
每季更新一次，就能掌握自己的投資狀況。
小編提醒
投資組合分析不只是看賺多少，更重要的是看「風險集中度」。如果某檔股票佔比超過20%，就要小心了。